浅谈物流金融风险分析

本文摘要:概要:随着我国物流及供应链的发展,物流与资金流渐渐构成合流趋势。更加多的物流企业开始专门从事物流金融业务。 但随着物流业务的发展,各种风险也应运而生。本文应用于风险评价指数矩阵分析法分析物流金融中不存在的风险,以及风险对企业影响的程度。为专门从事物流金融业务的企业管理和回避风险获取参照。

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概要:随着我国物流及供应链的发展,物流与资金流渐渐构成合流趋势。更加多的物流企业开始专门从事物流金融业务。

但随着物流业务的发展,各种风险也应运而生。本文应用于风险评价指数矩阵分析法分析物流金融中不存在的风险,以及风险对企业影响的程度。为专门从事物流金融业务的企业管理和回避风险获取参照。   关键词:金融物流风险分析风险评价指数矩阵一、物流金融概念及现状1.1金融物流概念   金融物流(FinanceLogistics)是所指在面向物流业的运营过程,为应用于和研发各种金融产品而再次发生的物流活动,一般来说指质押监管业务。

1.2我国金融物流现状  国内物流金融业务发展正处于探寻阶段,但近年来发展速度迅速。国内大型物流仓储企业因为具备天时、地利、人和的先决条件和较大规模、较好行业信誉和充裕资本储备,在物流金融业务扩展方面呈现显著的优势。 二、风险及风险分析   2.1风险的概念   风险大体有两种定义:一种定义特别强调了风险展现出为不确定性;而另一种定义则特别强调风险展现出为损失的不确定性。若风险展现出为不确定性,解释风险产生的结果有可能带给损失、利润或是无损失也无利润,归属于广义风险。

金融风险归属于此类。而风险展现出为损失的不确定性,解释风险不能展现出出有损失,没从风险中利润的可能性,归属于狭义风险。

风险和收益成正比,所以一般积极进取的投资者偏向于高风险是为了取得更高的利润,而务实型的投资者则着重于安全性的考虑到。   2.2风险分析的概念   风险分析有狭义和广义两种,狭义的风险分析是指通过定量分析的方法得出已完成任务所需的费用、工程进度、性能三个随机变量的可实现值的概率分布。而广义的风险分析则是一种辨识和测算风险,研发、自由选择和管理方案来解决问题这些风险的有的组织的手段。

它还包括风险辨识、风险评估和风险管理三方面的内容。本文中论述风险分析时,都使用后一种定义。三、物流金融风险3.1环境风险   随着我国新政策的大大实施,对物流金融不会产生有所不同的影响。

但是近些年来我国的总体政策比较稳定,对于物流以及物流金融的政策更加偏向于希望与反对,所以国内环境风险并不大。但是,国际环境如贸易、汇率等也不会对我国物流金融产生影响。相对而言,国外环境风险较小。

3.2法律风险   由于物流金融所牵涉到的主体很多,并且物权关系更为简单,我国对于物流金融方面的法律规定还不颇完备。因此物流金融在操作过程中所面对的风险较小。

在再次发生纠纷时,解决问题纠纷所需的成本也较小。在扩展国际业务时,有所不同的国家对金融业务又有有所不同的法律规定,所以面临的风险不会更大。   3.3市场风险   物流金融的市场风险主要源于于库存质押物的保值能力。

随着质押物市场价格的变化、市场汇率的变化、质押物物理化学性质的变化,物流金融也不会面临相当大的风险。因此,物流金融业务无比要谨慎自由选择质押物。   3.4内部管理风险   内部管理风险在大多数企业中普遍存在。

的组织机构设置否合理、管理体制和监督机制否完善,工作人员素质能否适应环境物流金融业务的拒绝,管理层决策有可能再次发生的错误、偏差等都会给物流金融带给风险。   3.5运营风险   由于要了解客户经销供应链中获取多元化的服务,专门从事物流金融业务的企业比较地不断扩大了运营范围,也就减少了风险。

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   3.6技术风险   物流金融提供商因缺少充足的技术支持而引发的风险必须企业在运营中及时发现、补足。   3.7安全性风险   质押物在库期间再次发生火灾、地震、偷窃、超额损耗等导致的损失必须物流金融起也负责管理。

   3.8信用风险   质押物否合法、申请否齐全、合作方的诚信度都会对物流金融导致风险。四、风险评价指数矩阵分析方法概述4.1方法叙述   风险评价指数(RiskAssenssmentCode:RAC)是定性风险估计常用的方法,它是将要求危险性事件的风险的两种因素——危险性严重性(S)和危险性可能性(P)按其特点区分为比较的等级,构成一种风险评价矩阵,并赋以一定的权重值来定性的取决于风险大小。   4.2主要思想通过定性分析和定量分析综合考虑到风险影响和风险概率两方面的因素,对风险因素对项目的影响展开评估。

   五、利用风评价指标指数矩阵对物流金融展开风险分析5.1相当严重度等级   根据风险再次发生后的伤害程度,将风险再次发生的严重性定性地分成若干的等级。5.2可能性等级   根据风险再次发生的频密程度,将风险再次发生的可能性定性地分成若干等级。

5.3危险性等级   使用RAC矩阵的方法来叙述危险性事件的风险。在危险性矩阵中行的内容回应为意外事件再次发生时所产生结果的相当严重程度(S);佩的内容回应意外事故再次发生的可能性,即意外事故再次发生频率(P)。5.4危险性矩阵评价方法等级区分   表格3矩阵中元素为加权指数,也称作风险评价指数。

风险评价指数是融合危险性事件的可能性和严重性确认的,一般来说将最低风险指数订为1,比较不应的危害性事件是频密再次发生的并有灾难性后果的事件;低于风险指数订为4,对应于危害性事件完全不有可能再次发生并且后果严重的事件。考虑到危害程度分别对安全性、身体健康和环境的影响,矩阵中事故的危险性等级R其数值所对定的级别,5.5方法应用于   下面对物流金融中不存在的风险展开评估,后用以上方法对各种风险展开分析。六、结论   根据以上分析,在物流金融中法律风险和市场风险的风险值为1,因此这两种风险对物流金融业务的影响仅次于,在日常运作中应该多留意防止这些方面的风险。环境风险、内部管理风险、技术风险、安全性风险的风险值为2,也不会对物流金融产生危害。

但是由于再次发生的概率并不大或产生的影响并不大,所以带给的危害也不是尤其大。而运营风险和信用风险的风险值分别为3和4,所以这两种风险对物流金融所产生的影响大于。   根据以上结论,专门从事物流金融的企业应该重点防止法律风险和市场风险。

但由于本文所使用的是定性分析的方法,对各个风险的相当严重程度和有可能再次发生的概率估计不精确且具备主观性,因此本文的结果还必须完备和调整。


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